Опубликован Циркуляр об условиях открытия счета иностранных лиц. В циркуляре центральный банк объявил об ограничениях для физических и юридических лиц в стране по открытию депозитного счета в банках и кредитных учреждениях под надзором этого учреждения. Согласно директиве, физические лица с постоянным видом на жительство и юридические лица с официальным представительством в стране имеют наименьшие ограничения на открытие депозитного счета. В стране действуют дополнительные ограничения в отношении лиц, не являющихся коренными жителями и юридических лиц.

Признание людей

В этом циркуляре иностранные физические лица делятся на две категории: резиденты и нерезиденты. Лица, проживающие в обеих группах, также могут быть идентифицированы банками. Первая группа иностранных физических лиц, имеющих постоянный вид на жительство , и вторая группа лиц, у которых есть один из документов, удостоверяющих личность беженца, выданных полицией, или удостоверения личности, выданных Министерством внутренних дел, или долгосрочного разрешения на выезд, выданного Министерством внутренних дел.

Иностранные физические лица-нерезиденты также делятся на три группы: 1- Иностранные физические лица с визами, срок действия которых выдан Министерством иностранных дел и указан в паспорте; 2- Иностранные физические лица имеющие действительный паспорт с гражданством стран безвизового режима с Ираном и имеют штамп въезда в страну, срок действия которой не истек с момента въезда в страну, и 3. Иностранные физические лица с визой, продленной полицией и указанной в паспорте.

Иностранные юридические лица также делятся на две группы, резиденты и нерезиденты. Юридические лица, если у них есть филиал или агентство или аналогичные организации, зарегистрированные в Иране, считаются резидентами ,а ином случае нерезидентами. В указанной директиве депозитный счет определяется в трех группах: 1- Гарзол-хасане₁ в риалах, 2- Счёт Гарзол-хасане в риалах , 3- долгосрочный инвестиционный депозитный счёт.

Условия открытия счета

Резидентам с постоянным видом на жительство разрешается открывать все три вида депозитных счетов (текущие, сберегательные и инвестиционные). Иностранные юридические лица проживающие в этой стране так же имебт эти возможности. Иностранные физические лица, имеющие разрешение на трудоустройство в Министерстве труда, также могут открывать все виды депозитных счетов, также как первые две группы. Физические лица, проживающие в этой стране но не имеющие постоянного вид на жительства (второй тип), имеют одно ограничение на открытие счета. Эти физические лица могут открывать все три типа счетов, но им не выдаёться чековая книжка банковского счёта. Для иностранных физических лиц-нерезидентов ограничений больше. Эти физические лица могут открывать только депозитные счета второго и третьего типа (сбережательный и инвестиционный) в иранских банках и кредитных организациях. Для этих лиц выдача действительного паспорта в банке является условием для открытия счета. Существует возростное ограничение для физических лиц. Резиденты до 18 лет, могут открывать только депозитные счета второго и третьего типа, и то через своего отцца или предка по отцовской линии. Счета запрещены для нерезидентов в возрасте до 18 лет. Сторонним юридическим лицам не разрешается открывать депозитные счета первого типа, но депозитные счета второго и третьего типа можно открыть в банках и кредитных организациях. Открытие счета для этих лиц требует наличия их уполномоченных подписчиков в кредитной организации. От этих лиц требуется , предоставить регистрационные документы и устав указанного лица, который был утвержден иранским представительством в стране проживания юридического лица или ближайшим иранским представительством к стране проживания юридического лица.

Общие ограничения

Для иностранных физических и юридических лиц , которые не являются резидентами существует ограничение на сумму оборотов по счету. Согласно этому циркуляру, открытие счета до годового оборота в сумму 100 миллионов томанов для этих лиц не запрещено путем получения идентификационной информации и соблюдения правил и положений о борьбе с отмыванием денег. Эта сумма также меняется раз в 3 года пропорционально изменению индекса розничных цен Центрального банка. Перевод долгосрочных инвестиционных вкладов возможен только отцу, матери, супругу и детям иностраного физического лица . Кредитная организация обязана соблюдать требования настоящей инструкции для получателя в момент передачи депозита . Те иностранные физические лица, чье проживание ограничено определенной географической областью, такой как провинция, могут открыть счет только в той же области. Чтобы открыть депозитный счет для иностранных граждан-нерезидентов, необходимо получить действительный сертификат покупки иностранной валюты, выданный кредитной организацией, который можно отслеживать в системе валютного портала, или аналогичный документ, выданный уполномоченными обменными пунктами, который можно отслеживать в системе «Сана».

В статье 15 директивы подчеркивается, что при открытии депозитного счета для всех иностранцев соблюдение законов и положений о борьбе с отмыванием денег является обязательным. По мнению центрального банка, с момента реализации этой директивы все противоречащие ей правила устарели. Кроме того, на пункты, не упомянутые в этой инструкции, распространяются положения, регулирующие открытие депозитного счета для иранских лиц. Для посольств открытие депозитного счета должно быть одобрено Министерством иностранных дел.